Comment concevoir et développer une application mobile FinTech pour votre entreprise

Table des matières

· Introduction

· Types d’applications mobiles fintech sur le marché

Portefeuilles et applications de paiement
Applications bancaires mobiles
Applications de crédit numérique
Applications d’investissement
Applications d’assurance numérique
Applications de gestion financière

· Étapes pour créer une application mobile fintech

Étude de marché
Choisissez la bonne pile technologique
Embaucher une équipe de développement d’applications mobiles
Conception UI/UX
Tests d’assurance qualité
Publier les mises à jour requises

. Étapes pour monétiser l’application mobile fintech

Abonnements
Frais de transaction
Annonces et références
Vendre des données clients
Vendre des API

· Emballer

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Le secteur des technologies financières, ou FinTech, a émergé pour répondre aux besoins des consommateurs en matière de traitement des transactions financières plus simple, plus rapide et plus sûr. La transformation numérique mondiale a permis à la technologie de pénétrer presque tous les domaines de toutes les industries connues dans le monde. Il n’est donc pas étonnant que le secteur financier ait également connu des améliorations numériques significatives.

Selon un rapport récent, le marché mondial de la fintech devrait atteindre 1 665 268 000 000 € d’ici 2028 à un taux de croissance annuel composé (TCAC) de 13,9 %. Par conséquent, il existe d’énormes opportunités d’investissement pour les start-ups et les entreprises FinTech. Si vous créez une application fintech, c’est le moment idéal pour employer des développeurs d’applications mobiles compétents.

Créer de superbes applications qui peuvent développer votre entreprise implique plusieurs défis. Quelle niche de marché fintech souhaitez-vous cibler ? Quelles fonctionnalités et technologies sont disponibles ? Cet article décrit tout ce que vous devez savoir pour démarrer votre projet et embaucher des développeurs d’applications dédiés pour créer des applications robustes.

Explorons maintenant les types et les étapes pour créer une application mobile fintech et les moyens de la monétiser.

Types d’applications mobiles fintech sur le marché

Choisir la bonne direction de développement est important pour déterminer le succès de l’application FinTech. Pour vous aider dans ces tâches, nous avons répertorié les principales catégories d’applications FinTech.

Il vous donnera des informations précieuses sur les tendances actuelles du marché des technologies financières.

● Portefeuilles et applications de paiement

Les méthodes de paiement numériques intégrées aux applications et aux plateformes en ligne sont le type de solution fintech le plus courant et le plus basique. Les portefeuilles mobiles, qui facilitent les paiements en ligne pour les achats hors ligne et en ligne, sont actuellement les solutions fintech les plus populaires. Les principales applications fintech de ce segment incluent Google Pay, Apple Pay, Braintree, Stripe, PayPal et bien d’autres.

● Applications bancaires mobiles

Les services bancaires mobiles sont devenus l’option préférée des clients qui ont besoin de gérer leurs comptes bancaires et d’effectuer des transactions financières rapidement et sans assistance. Pour répondre à ces demandes, les banques en ligne mobiles et exclusivement numériques sont nées. De nombreuses banques traditionnelles telles que Bank of America, Citibank, PNC et Wells Fargo ont créé des applications fintech pour leurs clients afin de résister à l’intensification de la concurrence dans ce secteur.

● Applications de crédit numérique

Les prêts et crédits numériques ont modifié le processus d’octroi et de renouvellement des prêts. Des applications et sites Web de prêt simples aux plateformes automatisées complètes, les logiciels de prêt numérique permettent aux utilisateurs de traiter les demandes de crédit de manière efficace et d’interagir efficacement avec les prêteurs et les emprunteurs. Par conséquent, des prêteurs numériques indépendants comme Upstart, Prosper, Grain, Petal card et plusieurs autres tirent parti des applications mobiles FinTech pour améliorer leurs activités.

● Applications d’investissement

Les applications d’investissement comme Merrill, Vanguard, Ameritrade, SoFi, etc., deviennent de plus en plus populaires car elles fournissent aux utilisateurs des informations précieuses sur différents produits et programmes d’investissement. Cela les aide également à comparer et à sélectionner rapidement différentes options d’investissement. Ces applications couvrent un large éventail de produits et d’opportunités d’investissement, des investissements boursiers aux titres à revenu fixe, en passant par les dépôts sécurisés à long terme, les matières premières et les devises.

● Applications d’assurance numériques

Digital Insurance ou Insurtech traite des technologies utilisées dans le secteur de l’assurance. L’objectif principal est d’accélérer la gestion des politiques et le traitement de la facturation. Insurtech aide également à réduire le potentiel de réclamations frauduleuses. La solution d’Insurtech va de simples sites Web qui fournissent une assurance d’une heure à une assurance automobile en passant par des systèmes CRM complexes. Des entreprises comme Insurify, Metromile, ROOT et Ladder sont quelques grands noms qui tirent parti des applications mobiles FinTech pour leur entreprise.

● Applications de gestion financière

Un autre type majeur d’application fintech qui gagne en popularité est l’application de gestion financière. Ces applications essaient essentiellement d’aider les clients à planifier leur budget financier, à dépenser de l’argent pour des bénéfices plus élevés, à mieux économiser et à mieux suivre leurs dépenses. Les applications de gestion financière incluent des passerelles de paiement telles que Stripe, Worldpay, Dwolla, Amazon Payments, etc. ; des applications de prévisions financières comme Anaplan, Jirav, Jedox, etc. ; et des applications de budgétisation comme Mint, YNA, EveryDollar et Personal Capital.

Étapes pour créer une application mobile fintech

Parfois, vous ne savez pas par où commencer. Ne t’en fais pas. Nous avons préparé une explication détaillée du processus de développement FinTech. Ces étapes claires vous aideront à créer avec succès une application fintech que les utilisateurs adoreront.

1. Étude de marché

La première tâche consiste à faire une étude de marché. Vous devez identifier ce qui est populaire auprès de vos concurrents et de votre public cible. Vous devriez embaucher des analystes commerciaux et des chefs de produit qualifiés pour vous aider à aborder efficacement cette étape importante. Vous pouvez travailler avec ces spécialistes pour construire une vision de votre solution, développer des analyses de rentabilisation solides et définir vos caractéristiques les plus importantes. Ce raffinement approfondi à ce stade contribuera à réduire le coût de création d’applications fintech et à réduire les délais de commercialisation à long terme.

2. Choisissez la bonne pile technologique

Vous devez choisir une pile technologique composée de solutions front-end, back-end et de base de données en fonction de votre plate-forme de système d’exploitation cible et de la nature des capacités et des performances attendues de votre application. Vous pouvez compter sur des technologies multiplateformes telles que Flutter, React Native, Xamarin et Python pour le développement multiplateforme. Le développement natif s’appuiera très probablement sur des langages spécifiques à la plate-forme lors de l’intégration des API pour intégrer les capacités bancaires.

3. Engagez une équipe de développement d’applications mobiles

Comme mentionné précédemment, vous avez besoin d’une équipe d’experts pour créer des applications fintech mobiles. Vous pouvez vous faire aider par un société de développement d’applications mobiles. Assurez-vous que l’objectif et le processus de création de votre application sont correctement communiqués à chaque membre de l’équipe.

Vous devez embaucher des candidats ayant une expertise dans les domaines suivants :

Conception d’interface utilisateur
Développement Web (HTML, CSS, JavaScript, etc.)
Développement Android (Java, Kotlin, Android Studio, etc.)
Développement iOS (Swift/Objective-C)
Test de logiciel
Ingénierie DevOps

4. Conception UI/UX

Il est crucial de créer une application qui offre aux utilisateurs une excellente expérience et qui soit facile à utiliser. Choisissez une couleur vive pour votre application. Ajoutez des fonctionnalités conviviales. N’encombrez pas votre interface utilisateur avec des fonctionnalités inutiles. Cependant, n’oubliez pas que toutes les fonctionnalités dont vous avez besoin doivent être disponibles sur votre tableau de bord sans que l’utilisateur n’ait à effectuer une recherche fastidieuse.

5. Tests d’assurance qualité

Enfin, exécuter votre application pour des tests d’assurance qualité rigoureux avant de la lancer sur le marché est toujours une bonne idée. De nombreuses applications fintech ont publié une version bêta pour créer des utilisateurs d’applications parmi un nombre sélectionné de clients de confiance et traiter la cause de l’échec en fonction des commentaires et des commentaires pour lancer l’application parfaite.

6. Publiez les mises à jour requises et recueillez les commentaires

Dans le monde informatique, il y a quelque chose de nouveau chaque jour. Le lancement de l’application ne met pas fin au processus de développement. Une fois que vous avez reçu des commentaires précieux, vous devez continuellement améliorer et mettre à jour l’application. Un cycle de mise à jour continue est un aspect essentiel du développement d’applications FinTech. C’est pourquoi vous devez embaucher des développeurs d’applications mobiles dédiés qui peuvent superviser en permanence le cycle de mise à jour et apporter des modifications en fonction des commentaires.

Étapes pour monétiser l’application mobile fintech

Une fois que vous décidez de créer une application FinTech, il est important de choisir un modèle de monétisation. Plus tard, lorsque l’application sera opérationnelle, vous pourrez introduire des fonctionnalités et des options de service supplémentaires basées sur divers principes de monétisation. Pourtant, vous devez commencer par quelque chose pour obtenir un retour sur votre investissement. Voici quelques exemples du modèle de monétisation le plus couramment utilisé par les sociétés fintech bien connues aujourd’hui.

Abonnements : Selon ce modèle, les utilisateurs de l’application doivent payer un abonnement mensuel ou annuel pour utiliser l’application. Les utilisateurs obtiennent généralement un accès gratuit ou restreint à l’application pendant une courte période d’essai, après quoi ils peuvent choisir de s’abonner.

Frais de transaction: Selon ce modèle, les utilisateurs doivent payer des frais de transaction pour toutes les transactions financières effectuées via l’application. Il s’agit d’un modèle de monétisation réussi pour les applications de négociation d’actions, de change et d’investissement.

Annonces et références : Ce modèle ne peut réussir que si l’application fintech a une large clientèle. Les utilisateurs qui cliquent sur des publicités ou optent pour des références peuvent générer des revenus pour l’application.

API de vente : Les fournisseurs de services de passerelle de paiement et d’autres sociétés de technologie financière gagnent également de l’argent en proposant des API personnalisées pour l’accès aux transactions par des tiers.

Emballer

Le marché de la fintech se développe à un rythme sans précédent, avec de plus en plus de consommateurs proposant essentiellement des banques numériques, des assureurs en ligne, des applications budgétaires intelligentes, des portefeuilles numériques et une large gamme de plateformes de trading pour prendre en charge une large gamme de crypto-monnaies.

C’est le moment idéal pour développer des applications mobiles pour la FinTech et devenir l’une des nombreuses entreprises qui façonnent les perspectives d’avenir d’une économie entièrement numérique. Développer des applications fintech révolutionnaires avec les bonnes idées et l’aide de partenaires technologiques compétents n’a jamais été aussi important.